نحوه خرید سهام بین المللی از مالزی با این کارگزاران

آیا می خواهید در سهام مانند Googl یا AAPL سرمایه گذاری کنید؟در اینجا همه چیزهایی را که باید در مورد خرید سهام از کارگزاران بین المللی بدانید وجود دارد.

چرا سهام بین المللی خریداری می کنیم؟

الف) دستاوردهای بالقوه بهتر

بورس مالزی یکی از بدترین بازارهای عملکردی در آسیا بوده است. اگر از سال 2018 در KLCI (شاخصی که 30 شرکت بزرگ مالزی را ردیابی می کند) سرمایه گذاری کرده اید ، به طور متوسط 3. 4 ٪ در سال از دست می دهید.

از طرف دیگر ، بازارهای سهام بین المللی بسیار بهتر عمل کرده اند. به عنوان مثال ، بزرگترین شاخص بازار سهام جهان ، S& P 500 ، که 500 شرکت بزرگ آمریکایی را ردیابی می کند ، در سه سال گذشته بازده سالانه 22. 79 ٪ را ایجاد کرد.

حتی هنگام در نظر گرفتن مدت زمان طولانی تر از سال 2010 تا 2019 ، بسیاری از بازارهای بین المللی سهام بهتر از بورسا مالزی عمل کرده اند.

ب) در صورت کاهش ارزش Ringgit

Ringgit طی یک دهه گذشته به طور جدی کاهش یافته است. در دسامبر 2011 ، 1 دلار آمریکا برابر با RM3. 18 بود. امروز ، 1 دلار آمریکا برابر RM4. 22 است. این بدان معنی است که اکنون Ringgit ارزش کمتری دارد و باعث می شود کالاهای وارداتی یا سفر به خارج از کشور گرانتر شوند.

اگر سرمایه گذاری های شما بیشتر در Ringgit نگهداری می شود یا در دارایی های مالزی سرمایه گذاری می شود ، این بدان معنی است که اگر Ringgit بیشتر کاهش یابد ، ارزش نمونه کارها شما کاهش می یابد. داشتن دارایی در ارزهای دیگر می تواند شما را در برابر استهلاک محافظت کند. اما به یاد داشته باشید که این به هر دو روش کار می کند - اگر Ringgit از سایر ارزها قدردانی کند ، ممکن است نمونه کارها شما در Ringgit ارزش کمتری داشته باشد.

پیامدهای مالیاتی خرید سهام ایالات متحده

به عنوان یک ساکن غیر آمریکایی ، سود سهام ایالات متحده شما مشمول مالیات 30 ٪ است. بنابراین برای هر سود سهام 1 دلاری که دریافت می کنید ، واقعاً فقط 0. 70 دلار دریافت می کنید.

برخی از سرمایه گذاران با سرمایه گذاری در صندوق های معامله ای مبادله ای ایرلند-دیکیلیل (ETFS) این کار را می کنند. این از پیمان مالیاتی ایالات متحده و ایرلند استفاده می کند ، که فقط 15 ٪ مالیات بر سود سهام را تحمیل می کند. اگر می خواهید در ETF های ایرلند-دمی از مالزی سرمایه گذاری کنید ، باید یک کارگزار بین المللی با دسترسی به بورس اوراق بهادار لندن پیدا کنید.

آیا این کارگزاران خارجی توسط کمیسیون اوراق بهادار مالزی تنظیم می شوند؟

در حقیقت ، کارگزاران TD Ameritrade ، Etoro و Tiger در لیست هشدار دهنده سرمایه گذار مالزی (SC) کمیسیون اوراق بهادار (SC) هستند که سیستم عامل های غیرمجاز را مشخص می کنند. SC به سرمایه گذاران توصیه می کند که با هیچ سیستم عامل مجوز یا تصویب سرمایه گذاری نکنند. هشدار داده است که برخورد با نهادهای بدون مجوز یا غیرمجاز می تواند شما را در معرض خطرات مانند کلاهبرداری یا پولشویی قرار دهد.

اما قرار گرفتن در لیست هشدار سرمایه گذار لزوماً به معنای این نیست که یک سکوی کلاهبرداری است. در حالی که این سیستم عامل ها در مالزی تنظیم نمی شوند ، آنها معمولاً توسط مقامات نظارتی بین المللی یا سازمان نظارتی ملی در کشور که در آن فعالیت می کند تنظیم می شود. به عنوان مثال ، TD Ameritrade سنگاپور توسط مرجع پولی سنگاپور تنظیم می شود ، در حالی که بین المللی آنهمتای توسط کمیسیون اوراق بهادار و بورس (SEC) در ایالات متحده تنظیم می شود.

فقط یک روند نزولی وجود دارد - اگر با هر یک از این سیستم عامل ها اختلاف نظر دارید ، نمی توانید با عبور از SC در مالزی ، آن را حل کنید.

مقایسه کارگزاری بین المللی

پس با کدام کارگزار باید بروید؟در اینجا چگونگی چارلز شواب ، کارگزاران تعاملی ، بازارهای ساکسو سنگاپور ، TD Ameritrade Singapore ، Etoro ، کارگزاران ببر و Tradestation Global مقایسه شده است.

بر اساس مقایسه بالا ، چند کارگزار برجسته هستند:

• کارگزاران تعاملی حداقل مانده حساب ، هیچ کمیسیون برای ETF ، دارای طیف گسترده ای از محصولات سرمایه گذاری و دسترسی به صرافی های سراسر جهان نیستند. همچنین به شما امکان می دهد سهام کسری را تجارت کنید ، که در بین کارگزاران رایج نیست.
• Etoro کمیسیون سهام ایالات متحده را شارژ نمی کند ، به سهام کسری اجازه می دهد و به شما امکان تجارت ارزهای رمزپایه را می دهد. با این حال ، این یک بستر نسبتاً جدید است ، و در لیست هشدار دهنده سرمایه گذار SC ذکر شده است.
• TradeStation Global هزینه کمتری دارد و به شما امکان دسترسی به 18 مبادله و چندین محصول سرمایه گذاری را می دهد. تنها نکته منفی این است که برای باز کردن یک حساب به 1000 دلار نیاز دارید و به سهام کسری دسترسی نخواهید داشت. Tradestation Global در واقع محصولی ترکیبی توسط کارگزاران و کارگزاران تعاملی است. آنها قابلیت های مشابهی را به اشتراک می گذارند اما هزینه های مختلفی را شارژ می کنند.

برای باز کردن یک حساب با این کارگزاران ، به وب سایت های آنها مراجعه کرده و به صورت آنلاین ثبت نام کنید. آنها به طور معمول از شما می خواهند اثبات هویت خود (گذرنامه ، گواهینامه رانندگی ، شناسه ملی و غیره) و اثبات آدرس (بیانیه وام مسکن ، صورتحساب خدمات و غیره) را اثبات کنند.

چگونه برخی از کارگزاران خارجی هزینه صفر را پرداخت می کنند؟

اگر به جدول بالا نگاه کرده اید ، ممکن است متوجه شده باشید که برخی از کارگزاران خارجی هزینه صفر را پرداخت می کنند. آنها چگونه انجامش میدهند؟به طور کلی ، چند روش:

• بهره باز می گردد. کارگزار شما ممکن است دارایی های ناخواسته شما را سرمایه گذاری یا وام دهد.
• پرداخت برای جریان سفارش. هنگام خرید یا فروش سهام ، کارگزار شما ممکن است در واقع تجارت خود را انجام ندهد. درعوض ، آنها آن را به یک شرکت دیگر که معامله را پردازش می کند ، هدایت می کنند و هزینه کارگزار شما را می پردازند.
• فروش داده های خودکارگزار شما ممکن است داده هایی را در مورد شما جمع کند - مانند آنچه از بانکهایی که استفاده می کنید یا چقدر درآمد کسب می کنید - و آن را به دیگران که می خواهند محصولات مالی را برای شما به بازار عرضه کنند ، بفروشید.

چگونه می توان حساب خود را تأمین کرد

تأمین اعتبار یک حساب کارگزاری بین المللی می تواند مشکل باشد ، زیرا کارگزار شما ممکن است بودجه را در Ringgit قبول نکند.

الف) انتقال بین المللی از یک بانک مالزی

شما هنوز هم می توانید با تنظیم انتقال بین المللی از بانک محلی خود ، مستقیماً حساب خود را تأمین کنید. اما این می تواند گران باشد زیرا هزینه های انتقال بین المللی و تبدیل ارز را متحمل خواهید شد.

ب) از طریق ارائه دهنده انتقال بین المللی

به جای عبور از بانک محلی خود ، می توانید از یک ارائه دهنده انتقال مانند WISE یا ONSTAREM استفاده کنید ، که معمولاً نسبت به بانک ها هزینه انتقال ارزان تر و تبدیل ارز را دارند. اما همه کارگزاران ممکن است انتقال از ارائه دهنده شخص ثالث را قبول کنند.

ج) یک حساب بانکی سنگاپور را باز کنید ، سپس یک انتقال بین المللی انجام دهید

همچنین می توانید با انجام یک انتقال بین المللی از یک حساب بانکی سنگاپور ، هزینه های انتقال را پس انداز کنید. به این دلیل است که کارگزاران بین المللی ممکن است بودجه را در SGD بپذیرند. اگر یک حساب بانکی CIMB مالزی دارید ، می توانید در واقع یک حساب CIMB سنگاپور را مستقیماً بصورت آنلاین باز کنید ، حساب خود را از طریق Wise یا Instarem تأمین کنید ، سپس یک انتقال بین المللی به حساب کارگزاری خود انجام دهید.

اگر نمی خواهید کارگزاران بین المللی را طی کنید ، چه می کنید؟

اگر می خواهید در سهام خارج از کشور سرمایه گذاری کنید اما نمی خواهید یک کارگزار بین المللی را طی کنید ، چند گزینه دارید:

• از طریق یک کارگزار محلی. شما هنوز هم می توانید سهام بین المللی را از طریق یک کارگزار محلی مانند Maybank یا بانک عمومی خریداری کنید ، اما آنها ممکن است 25 دلار برای هر معامله هزینه کنند.
• از طریق ETF های موجود در مالزی. شما می توانید در ETF های مالزی که در خارج از کشور سرمایه گذاری می کنند سرمایه گذاری کنید. این ETF ها را می توان از طریق یک کارگزار محلی خریداری کرد.
• از طریق اعتماد به واحد مالزی. برخی از اعتماد واحد در دارایی های خارج از کشور سرمایه گذاری می کنند. شما می توانید از طریق یک موسسه مدیریت صندوق ، مانند عمومی متقابل یا یک بستر آنلاین مانند FSMONE ، در این اعتماد به نفس سرمایه گذاری کنید.
• از طریق مشاوران Robo. مشاوران Robo به طور خودکار به شما در تنظیم یک نمونه کارها سرمایه گذاری کمک می کنند. بیشتر مشاوران Robo در ETF هایی که در سطح جهان متنوع هستند سرمایه گذاری می کنند.

اگر در انتخاب این گزینه ها مشکل دارید ، می توانید ویژگی هایی را که برای شما مهم است در نظر بگیرید. به عنوان مثال ، سرمایه گذاری در ETF تمایل به مقرون به صرفه ترین گزینه است. از طرف دیگر ، مشاوران Robo دوستانه تر هستند. اما اگر می خواهید انعطاف پذیری بیشتری داشته باشید ، می توانید مستقیماً با یک کارگزار محلی در سهام شخصی سرمایه گذاری کنید - فقط به هزینه ها توجه داشته باشید.