انواع اوراق بهادار سرمایه گذاری: اوراق بهادار محافظه کار ، متعادل و رشد به چه معنی است؟

سرمایه گذاران تشویق می شوند که با افزودن تنوع به سرمایه گذاری خود و نگه داشتن یک نمونه کار متنوع ، تمام "تخم مرغ" خود را در یک سبد قرار ندهند.

یک نمونه کارها متنوع حاوی دارایی های مختلف (اوراق بهادار ، سهام ، پول نقد و غیره) است که با همبستگی مثبت ندارند و در مقایسه با اینکه کاملاً در یک کلاس دارایی متمرکز شده اند ، خطر کمتری دارند.

هنگامی که سرمایه گذاران در حال اختصاص دارایی های سرمایه گذاری در نمونه کارها خود هستند ، ضروری است که آنها را متناسب با انتظارات بازده ریسک خود ، افق زمانی سرمایه گذاری و نیازهای مالی متناسب کنند.

به همین دلیل مشاوران مالی برای ارزیابی تحمل ریسک مشتری خود از پرسشنامه های پروفیل ریسک استفاده می کنند. در نتیجه این پروفایل ریسک ، آنها می توانند نوع نمونه کارها سرمایه گذاری را که به بهترین وجهی متناسب با نیازهای یک سرمایه گذار است ، توصیه کنند.

نمونه ای از پرسشنامه مشخصات خطر توسط پیشتاز را می توان در اینجا یافت.

فهرست مطالب نمایش

نمونه کارها سرمایه گذاری

داده های تاریخی نشان می دهد که سهام نسبت به اوراق قرضه در دراز مدت بی ثبات تر و خطرناک تر است. و حتی اگر بازده بالقوه شما هنگام سرمایه گذاری در سهام (سهام) بیشتر باشد ، یک سبد سهام 100 ٪ برای همه سرمایه گذاران مناسب نیست.

یک سرمایه گذار ممکن است به دلیل بازنشستگی به درآمد پایدار و منظم نیاز داشته باشد ، یا ممکن است بخواهند از سرمایه اولیه خود محافظت کنند زیرا در هزینه های پیش پرداخت در خانه صرفه جویی می کنند.

این دو سناریو فوق برای نوسانات ذاتی در یک نمونه کارها که عمدتا در سهام است ، بسیار مساعد نیست.

مشخصات ریسک و نیازهای درآمد شما تعیین می کند که چقدر می توانید از هزینه آن استفاده کنید و دارایی های نمونه کارها شما باید به نظر برسد. بر این اساس است که اوراق بهادار سرمایه گذاری به طور گسترده ای در این زمینه طبقه بندی می شود:

• اوراق بهادار محافظه کار (درآمد)
• اوراق بهادار متعادل
• اوراق بهادار رشد

نمونه کارها سرمایه گذاری محافظه کارانه چیست؟

این همچنین به عنوان یک نمونه کارها "درآمد" شناخته می شود.

این طراحی برای تأمین سرمایه گذاران که تحمل کم خطر و نیاز به درآمد دارند ، در عین حال می خواهند سرمایه خود را در برابر از دست دادن ارزش به دلیل تورم محافظت کنند.

یک سبد سرمایه گذاری درآمدی یا محافظه کارانه با دارایی های با درآمد ثابت (اوراق بهادار ، صورتحساب خزانه داری ، پول نقد و معادل نقدی) و برخی از سهام از جمله سهام با پرداخت سود سهام به شدت وزن می شود.

به عنوان مثال ، یک نمونه کارها محافظه کارانه ممکن است ترکیب دارایی زیر را نگه دارد:

• درآمد ثابت: 70 ٪-80 ٪
• سهام: 20 ٪ - 30 ٪

سبد سرمایه گذاری متعادل چیست؟

یک سبد سرمایه گذاری متعادل ، خطر بیشتری را نسبت به محافظه کارانه فرض می کند و برای سرمایه گذاران که در تلاش برای ایجاد بازده بالاتر از ریسک های کم و متوسط سرمایه گذاری راحت هستند ، راحت هستند.

اوراق بهادار متعادل درآمد و قدردانی سرمایه را فراهم می کند و ممکن است ترکیبی مساوی از سهام و دارایی های با درآمد ثابت داشته باشد (چند درصد امتیاز کسب یا دریافت کنید).

به عنوان مثال ، یک نمونه کارها متعادل ممکن است در هر نقطه از زمان ترکیبی از:

• درآمد ثابت: 40 ٪ - 50 ٪
• سهام: 50 ٪ - 60 ٪

سبد سرمایه گذاری رشد چیست؟

یک سرمایه گذار با یک نمونه کارها با رشد محور با سرمایه گذاری بیشتر در سهام و کمتر در دارایی های با درآمد ثابت ، ریسک بیشتری را به خود می گیرد.

یک نمونه کارها سرمایه گذاری رشد برای سرمایه گذاران با هدف پتانسیل رشد بالاتر و تحمل ریسک متوسط مناسب است. آنها همچنین برای استراتژی های سرمایه گذاری بلند مدت بهترین هستند.

اوراق بهادار رشد به طور کلی نوسانات بیشتری نسبت به درآمد یا اوراق بهادار متعادل نشان می دهد.

از یک طرف ، این بدان معنی است که آنها پتانسیل تولید بازده بالاتر از درآمد یا اوراق بهادار متعادل را دارند. از طرف دیگر ، این بدان معنی است که وقتی افت بازار وجود دارد ، آنها ضررهای بیشتری نسبت به اوراق بهادار کم خطر متحمل می شوند.

یک نمونه کارها رشد ممکن است ترکیبی از:

• درآمد ثابت: 20 ٪-25 ٪
• سهام: 75 ٪ - 80 ٪

یک نمونه کارها رشد ممکن است نسبت بالاتری از سهام (85 ٪ تا 100 ٪) داشته باشد و سپس به عنوان "سبد رشد تهاجمی" گفته می شود.

پیچیدن

نوع نمونه کارها که متناسب با نیازهای شما باشد به اهداف سرمایه گذاری شما ، سطح راحتی با ریسک و نیازهای مالی بستگی دارد. شما همیشه باید ریسک را در مقابل بازده مورد انتظار خود متعادل کنید.

یکی از سرمایه گذاران قاعده کلی می توانند برای تعیین ترکیب سهام در مقابل درآمد ثابت در سبد سهام خود استفاده کنند ، این است که سن خود را از "100" کم کنند تا تعیین کنند که درصد از سبد سهام آنها باید در سهام باشد.

به عنوان مثال ، با استفاده از این قانون ، نمونه کارها یک سرمایه گذار 40 ساله 60 ٪ در سهام و 40 ٪ اوراق بهادار را در اختیار دارد. با این حال ، این فقط یک تخمین خشن است. در پایان روز ، شما باید به گونه ای سرمایه گذاری کنید که ترس از دست دادن شما را در شب بیدار نکند.

خواندن مرتبط:

• بهترین حساب های سرمایه گذاری در کانادا
• بهترین برنامه های مدیریت پول
• نحوه خرید بیت کوین در کانادا
• بررسی VBAL ALL-in-on-etf Review Vanguard
• بهترین برنامه های تجارت سهام

آیا از کسب علاقه مضحک به پس انداز/سرمایه گذاری خود خسته شده اید؟برای برخی از بهترین نرخ بهره در حساب های پس انداز و GIC در کانادا ، EQ Bank را امروز بررسی کنید.

سلب مسئولیت تحریریه: اطلاعات سرمایه گذاری ارائه شده در اینجا فقط برای اهداف اطلاعاتی است و به عنوان مشاوره سرمایه گذاری فردی یا توصیه برای سرمایه گذاری در هر محصول امنیتی یا سرمایه گذاری خاص در نظر گرفته نشده است. سرمایه گذاران همیشه باید قبل از تصمیم گیری در مورد سرمایه گذاری یا اجرای استراتژی های سرمایه گذاری ، تحقیقات مستقل خود را انجام دهند. Savvy New Canadians خدمات مشاوره یا کارگزاری را ارائه نمی دهد. توجه داشته باشید که عملکرد سرمایه گذاری گذشته بازده آینده را تضمین نمی کند.

پیشنهادات برتر سرمایه گذاری در این ماه