نحوه تشکیل یک سبد سهام

سبد سهام را در بحران تنظیم کنید

در جنگ ، ما اغلب کلمات را می شنویم "جنگ به پایان نرسیده است. اجساد سربازان را حساب نکنید "این به معنی" است تا زمانی که زمان منقضی نشده باشد ، ما هنوز امید داریم. حتی اگر فقط برای یک دقیقه. در سرمایه گذاری نیز اگر ما هنوز سرمایه گذاری می کنیم ، این فکر را که ما با موفقیت درآمد زیادی کسب کرده ایم دست کم نگیرید. به دلیل یک سبد سرمایه گذاری با سود بسیار زیاد. شاید آنقدر به شدت سقوط کند که سود کاهش یافته یا به یک ضرر تبدیل شود. از طرف دیگر ، اگر ما هنوز از دست می دهیم به این معنی نیست که ما دچار شکست سرمایه گذاری شده ایم. از آنجا که سرمایه گذاری یک فعالیت بلند مدت است که ما باید استراتژی های سرمایه گذاری برای زندگی را مطالعه و یاد بگیریم و توسعه دهیم.

در یک سرمایه گذار بلند مدت ، بازدهی که از سرمایه گذاری در مقطعی دریافت می کنیم خوب یا بسیار خوب است. اما گاهی اوقات بد یا وحشتناک است. مانند بحران اقتصادی که ممکن است در سطح 40-50 ٪ از ارزش نمونه کارها سرمایه گذاری از دست بدهیم. و ممکن است سودهایی را که ما برای ناپدید شدن از آن استفاده کردیم ، دلسرد نشود. زیرا این چیزی است که همیشه همیشه اتفاق می افتد. و این برای "متخصص" یا سرمایه گذاران جهانی نیز اتفاق افتاده است. کاری که ما باید انجام دهیم (به جای اینکه از سرمایه گذاری دلسرد یا دلسرد شویم) این است که باید بررسی کنیم که چه درسهایی دریافت کرده ایم و چگونه استراتژی سرمایه گذاری خود را تنظیم می کنیم؟

یک سبد سرمایه گذاری بلند مدت خوب می تواند اتفاق بیفتد زیرا برخی از سهام که بزرگ هستند می توانند برای مدت طولانی نتایج برجسته ای کسب کنند. این امر به بازگشت کلی نمونه کارها به رشد یا مقابله با وضعیت وخیم بازار کمک می کند. این بدان معناست که ما باید به عنوان برآورده کردن موضوع سرمایه گذاری بلند مدت جهان ، به الگوی تجاری سهام که در آن سرمایه گذاری می کنیم نگاه کنیم. یا کشور؟به عنوان مثال ، ما در حال ورود به یک جامعه پیری هستیم. ما همچنین ممکن است سرمایه گذاری در سهام مربوط به مراقبت های بهداشتی یا سرمایه گذاری در سرمایه گذاری های سهام را در نظر بگیریم. این صرف نظر از وضعیت اقتصادی ما فقط باید بخوریم و از آن استفاده کنیم.

درس بعدی این است که ما باید به خطر سرمایه گذاری در سهام خود توجه کنیم ، یعنی باید ارزیابی ریسک از هر سهام که ما در آن سرمایه گذاری می کنیم وجود داشته باشد. ریسک چقدر زیاد است؟اصول تجاری و توانایی رقابت در دراز مدت تغییر کرده است یا نه؟علاوه بر خطرات مشاغل ، ممکن است ما باید خطرات تغییر حساب یک شرکت را در نظر بگیریم. از آنجا که در طولانی مدت عاملی که باعث می شود سهام در بازار برنده شود ، عملکرد شرکت است.

بنابراین ، در یک بحران برای زنده ماندن و آماده شدن برای بازگشت ، سهام هایی هستند که از مزیت رقابتی قوی برخوردار هستند. یک شرکت در حال رشد و قیمت سهام خیلی گران نیست و سهام خواهد بود که می تواند در هر شرایطی بهترین بازار سهام را از بین ببرد

بنابراین چگونه می توانیم این سهام را پیدا کنیم؟در این مقاله یک سرمایه گذاری جایگزین در زمان بحران به اشتراک گذاشته می شود.

برای سرمایه گذاران که با تأکید بر امنیت سرمایه گذاری می کنند ، همانطور که قبلاً در زمان بحران ذکر شد ، ما باید به دنبال سهام ایمن یا سهام دفاعی باشیم. سهام هایی هستند که مطابق با شرایط اقتصادی نوسان نمی کنند ، مانند سهام موجود در مواد غذایی و آب و برق که آیا اقتصاد خوب است یا نه ، این موارد نیز مورد نیاز هستند. این باعث می شود که شرکت با نوسانات قیمت سهم این گروه ، درآمد نسبتاً مداوم داشته باشد ، این باعث می شود این سهام نسبتاً کم خطر باشد. در مقایسه با سایر سهام با قابل توجه تر. در نتیجه ، ما نمی توانیم انتظار بازده بسیار بالایی را در قالب سود سرمایه داشته باشیم. استراتژی برای سرمایه گذاری در این گروه از این رو مناسب است وقتی که بازار تمایل به پایین آمدن دارد و ما نمی دانیم که بازار چقدر عمیق خواهد بود.

علاوه بر این ، سهام باید هنگام سرمایه گذاری در یک بحران ، مواردی است که در SET50 ذکر شده است که افت قیمت قابل توجهی را ارائه می دهند و می توانند سود سهام را بپردازند. با محاسبه به عنوان سود سهام یا سود سهام که بالاتر از 5 ٪ است. با توجه به سهام موجود در هر دو SETHD (سود سهام بالا) و SET50 ، آنها بزرگترین سهام با سود سهام بالا هستند. ما تصمیم می گیریم که در سهام در SET50 سرمایه گذاری کنیم زیرا آنها شرکت های بزرگی با وضعیت مالی و ثبات خوبی هستند که باید دارای یک خط کنف طولانی باشد. و قادر به غلبه بر این بحران ، قیمت حتی بیشتر به عنوان فرصتی برای جمع آوری خریدها کاهش می یابد. این بدان معنی است که ما در یک سهام بزرگ با تخفیف سرمایه گذاری می کنیم. و هنگامی که بازده سرمایه گذاری را نیز در نظر می گیریم ، به این دلیل است که شرکت هایی که می توانند سود سهام مداوم را بپردازند. شرکتی است که می تواند سود مداوم ایجاد کند. ممکن است ما به تاریخ تاریخی این گروه از شرکت ها نگاه کنیم ، چند بار که آنها بحران را پشت سر گذاشته اند. و آیا شرکت می تواند هر بار برگردد؟سهام هایی که از طریق سرماخوردگی در هر بحران عبور می کنند باید یک بار دیگر یک پناهگاه برای ما باشد

می توانید لیست سهام موجود در Sethd و SET50 را به شرح زیر مشاهده کنید:

آخرین بخش که می خواهم معرفی کنم Super Stocks است که در دهه آینده 10 بار رشد خواهد کرد. اگر سرمایه گذاران به این گروه از سهام علاقه مند باشند ، باید کارهای خانه ای سخت را انجام دهند که سهام در طی 10 سال آینده 10 بار رشد کند ، این بدان معنی است که ما بازده مرکب 25. 89 ٪ در سال خواهیم گرفت.(باید با یک ماشین حساب مالی یا ماشین حساب مالی محاسبه شود ، ارزش فعلی یا PV = 1 ، ارزش آینده یا FV = 10 را قرار دهید ، دوره 10 سال است ، نرخ بازده مرکب در 25. 89 ٪ محاسبه می شود) سهام که می توانند رشد کنندعملکرد رو به رشد آن اغلب یک شرکت کوچک است که در حال رشد است. سودآوری بالایی دارداین رشد چشمگیر در فروش و سود دارد. و انتظار می رود در آینده به حفظ سودآوری بالا ادامه دهد. و انتظار می رود در آینده به حفظ سودآوری بالا ادامه دهد. هنگامی که می خواهیم سهام پیدا کنیم که حداقل 25. 89 ٪ در سال داشته باشند ، باید به دنبال سهام با حداقل 25. 89 ٪ درآمد سالانه باشیم.

بنابراین ، سرمایه گذاران که علاقه مند به سرمایه گذاری در Super Stock هستند ، باید توانایی تجزیه و تحلیل اصول تجاری را داشته باشند. مدل تجاری شرکت ، خواه رشد مداوم ایجاد کند یا نه. همچنین باید توانایی تحلیل صورتهای مالی نهاد را نیز داشته باشد. به خصوص در این بحران به سرمایه گذاران اجازه می دهد تا به دنبال سهام هایی باشند که در روند سرمایه گذاری بزرگ یا مگا-روند (مانند فناوری تجارت الکترونیکی یا مراقبت های بهداشتی) قرار دارند و درآمد منتشر شده آنها در مقایسه با قبل از بحران به طور قابل توجهی کاهش نمی یابد ، پایدار یا حتی افزایش نمی یابد. که قدرت تجارت را نشان می دهد.

یک احتیاط هنگام سرمایه گذاری در این سهام ، تعقیب قیمت است زیرا وقتی تقاضای زیادی وجود دارد. قیمت به طور پیش فرض بالاتر خواهد بود. در نتیجه ، سرمایه گذاران ممکن است سهام را با قیمت های بالاتر از اصول خریداری کنند. علاوه بر این ، سرمایه گذاران که ترجیح می دهند سرمایه گذاری در سهام را رشد دهند. انتظار می رود که درآمد آینده با نرخ بسیار بالایی رشد کند. با این حال ، اگر شرکت قادر به سود با نرخ بالایی که انتظار می رود بازار باشد. قیمت این سهام ممکن است افت شدیدتری نسبت به سایر سهام داشته باشد.

در پایان ، در هر بحران ، همیشه فرصتی وجود دارد. افرادی که در سرمایه گذاری های بلند مدت موفق هستند ، کسانی هستند که از اشتباهات خود یاد می گیرند. داشتن یک آموزش و همیشه آماده سازی قادر خواهد بود تا در مواقع بحران ، این فرصت را به دست آوریم و فقط از این سرمایه گذاری دست نکشیم.

توسط Nipapun Poonsateansup CFP® ، ACC و نویسنده و سخنران برنامه ریز مالی مستقل